Être propre ou contribuer à la transition ? La RSE au défi de la durabilité
Entreprises & Finance Durables
sur quoi travaillon-t-on ?
Pourquoi travaillon-t-on sur ce sujet ?
1) elle se heurte à un problème de cohérence entre les stratégies d’entreprise et les trajectoires de transformation de l’économie au niveau d’un territoire (région, pays, monde) ;
2) elle est trop étroite par rapport au rôle que les entreprises pourraient jouer dans la transformation vers la durabilité de leur secteur et de l’économie plus largement.
Le secteur financier – banques, assurances, société de gestion d’actifs est confronté aux mêmes contradictions : en finançant (ou assurant) l’activité économique dans son ensemble, leur bilan environnemental est nécessairement à l’image de celui de l’économie française : mauvais (par rapport, par exemple, aux engagements pris par la France dans le cadre de l’Accord de Paris sur le climat). Chaque acteur pourrait alors devenir plus « propre » en arrêtant de soutenir les secteurs les plus polluants de l’économie, comme ils ont commencé à le faire avec le secteur du charbon. Mais cette stratégie est-elle bien adaptée pour soutenir la transition écologique ? Elle n’aura de fait aucune incidence sur la réalité économique si les entreprises polluantes obtiennent des financements auprès d’autres organismes financiers ; et si elle a un impact, elle risque de déstabiliser des secteurs entiers qui produisent des biens et services de première nécessité dans la structure actuelle de l’économie, comme par exemple les transporteurs routiers, avec le risque de saper le soutien de la population à la transformation. La Banque de France, lors de l’exercice de stress test climatique effectué en 2021, a d’ailleurs bien identifié ce risque d’incohérence entre l’offre globale de produits ou services fournis par des acteurs privés visant à être « propres », et les besoins d’acteurs économiques fournissant des produits et services essentiels. Nous travaillons donc à la valorisation d’une meilleure solution et au développement des moyens de l’utiliser.
que fait-on concrètement?
1) Nous contribuons à affiner les théories de la transition écologique qui doivent servir de référence pour les CETEs. Nous approndissons en particulier l’idée que tous les acteurs, et donc les entreprises, peuvent significativement contribuer à la transition écologique.
2) Nous développons un référentiel pour explorer la CETE, référentiel qui pourra également servir pour évaluer les stratégies RSE des entreprises dans cette perspective.
3) Nous appliquons ce référentiel pour expliciter le rôle que peuvent jouer les acteurs du secteur financier (banques, assurances, gestionnaires d’actifs).
4) Nous explorons la gouvernance et l’organisation des entreprises susceptibles de faciliter et soutenir la mise en oeuvre de la CETE au sein des entreprises.
CHERCHEUR
Docteur Franck AMALRIC
Après sa thèse de doctorat sur l’économie politique du développement durable, soutenue à Harvard, il a dirigé les programmes de la SID (Society for International Development) – une ONG internationale basée à Rome. Franck Amalric a ensuite rejoint la banque UBS AG à Zürich pour y développer sa stratégie RSE, avant de cofonder, au sein de l’Université de Zürich, le Center for Corporate Responsibility and Sustainability, mi-think tank mi-cabinet de conseil, dont il dirigeait les recherches. Dans ce cadre, il a notamment participé en tant qu’expert à l’élaboration des Principes d’Investissement Responsable du PNUE (Programme des Nations Unies pour l’Environnement).De retour en France, il a co-dirigé le département Sciences Humaines et Economie de la Santé de l’INCa (Institut National du Cancer), dirigé le département Prix et Accès au Marché / Economie de la Santé de IQVIA (ex IMS Health) en France, puis dirigé la start-up Medusims, spécialiste de la simulation médicale numérique, pendant plusieurs années. Il a ensuite rejoint le Cabinet ““Utopies”” en qualité de Directeur Conseil. Il est l’auteur d’une trentaine d’articles scientifiques sur les thèmes du développement durable, de la RSE et de la Finance Durable.
LES PUBLICATIONS
LES AUTRES PROGRAMMES SQUARE RESEARCH CENTER
Le Natural Language Processing pour le risque climatique: Analyse et scoring de la réputation climatique des entreprises en utilisant les algorithmes de l’IA.
Nous proposons une approche basée sur les algorithmes de Natural Language Processing (NLP) pour faire face aux limites des scores ESG. Précisément, nous développons une solution d’IA innovante qui permet d’analyser et d’évaluer la réputation climatique des entreprises en temps réel à partir des documents textuels.
Assurabilité des risques climatiques
Ce programme de R&D a pour but de fournir aux praticiens du monde de l’assurance des outils mathématiques robustes afin d’accroître leur résilience face aux risques climatiques.
L’apprentissage automatique au service de l’évaluation des niveaux de risque : le défi de la “Data scarcity” dans le secteur financier
Dans le secteur financier, la maîtrise de plus en plus de données provenant de différentes sources est un élément stratégique majeur, aussi bien pour les activités globales des actifs financiers que pour la maîtrise des opérations.
L’assurance au défi de la transition
Le programme de recherche « l’assurance au défi de la transition » propose et teste des solutions innovantes qui aident les acteurs du secteur de l’assurance à identifier les meilleurs leviers d’action pour s’adapter et participer aux transformations induites par le changement climatique.
Gouverner la RSE et contribuer à la transition écologique
Nos travaux de recherche portent sur le modèle de gouvernance à mettre en place pour favoriser l’ancrage de la RSE au sein d’une entreprise en contribuant à la transition écologique. L’objectif est de créer un cercle vertueux mesurable, pilotable et valorisé pour l’ensemble des parties prenantes de l’entreprise.
Développer une politique “Diversité & Inclusion” au service de la performance globale
Au sein des entreprises, la nécessaire mise en conformité avec le droit antidiscriminatoire confronte les RH et les DRH à des difficultés importantes pour couvrir l’ensemble des 26 critères prohibés par la loi. Au-delà des enjeux juridiques, la sensibilité de plus en plus grande des “talents”, collaborateurs et candidats, à l’exemplarité des employeurs en matière de lutte contre toutes les discriminations et d’équité font de la diversité et de l’inclusion des éléments clés de la marque employeur.
Uplift Modeling
Nos travaux de recherche s’inscrivent dans le champ de l’inférence causale, domaine du machine learning visant à produire des modèles d’aide à la décision capables d’exploiter de grandes masses de données complexes. L’une de nos applications phares est le ciblage marketing : nos modèles permettent de maximiser le ROI des campagnes grâce des analyses individuelles sélectionnant les profils clients à cibler en priorité.
Jumeaux numériques des entrepôts — intra logistique
Le jumeau numérique est un type de simulation qui repose sur le principe d’un clone virtuel d’un système physique ou d’un processus. Si l’exploitation du jumeau numérique est très répandue dans les milieux industriels et scientifiques pour soutenir la prise des décisions associées aux produits, très peu de recherches se sont intéressées à son exploitation pour soutenir la prise de décisions associées aux processus. La gestion de l’empreinte carbone et de l’émission des gaz à effet de serre dans l’intra logistique est un processus nécessite notamment l’utilisation des jumeaux numériques que nous développons.
Modélisation de l’impact du risque physique et de transition sur la solvabilité des assurances
Nous améliorons la prise en compte du caractère non-stationnaire et multivarié des variables climatiques dans le domaine des statistiques. À partir du nouveau cadre mathématique établi, nous permettons aux assureurs non-vie d’évaluer leurs risques liés au changement climatique en considérant les dépendances entre risques.
Modèles d’alignement des portefeuilles sur les trajectoires climatiques
Nous réalisons un cadre conceptuel complet inédit permettant d’objectiver l’analyse des portefeuilles d’investissement et, ainsi, de créer une série de modèles capables d’intégrer et de traiter des données portant sur les émissions de gaz à effet de serre des entreprises ; d’adapter les méthodes de projection de ces émissions de gaz à effet de serre aux données disponibles, et de s’appuyer sur des méthodes mixtes pour optimiser les projections ; d’apporter de la transparence quant au fonctionnement et à l’organisation des algorithmes sous-jacents au modèle.
Piloter la performance par la valeur
L’approche par la valeur permet aux décideurs de développer une stratégie intégrée sur l’ensemble de leur réseau de valeur (écosystème) recouvrant aussi bien les enjeux de performance (financière, extra-financière, opérationnelle) que les défis les plus contemporains de la compétitivité, de l’innovation et de la rentabilité. Piloter la performance par la valeur permet aux COMEX d’aligner stratégie, organisation, opérations et management.
Plateformisation et Stratégies d’Innovation
Nos travaux permettent de proposer un nouveau cadre de référence pour concevoir et de piloter les nouveaux projets de modèles d’affaires et de déterminer dans quelle mesure la plateformisation peut être — ou pas — un levier de développement. Nous nous concentrons plus particulièrement sur les perspectives de plateformisation dans le contexte de l’Open Banking, et les impacts sur les modèles de création de valeur.
Soutenabilité Bancaire
Nous avons développé une modélisation économétrique qui permet d’analyser les déterminants (facteurs exogènes et endogènes) impactant le profit et le risque bancaire. Interrogeant de ce fait la pérennité des modèles d’affaires bancaires, autrement appelée « soutenabilité bancaire », nos travaux proposent un cadre d’analyse neuf qui permet de mesurer et d’anticiper les impacts sur le profil de rentabilité et de risque des banques, et ce en fonction de leurs spécificités : banque de détail, banque d’investissement, banque de grande clientèle, banque universelle.
Numérique Responsable
Notre programme de R&D développe un outil de mesure de la valeur immatérielle du numérique débouchant sur un outil d’analyse et d’aide à la décision. Nous permettons au numérique responsable de faire partie intégrante de la stratégie RSE et de la stratégie IT d’une entreprise, consolidant ainsi le pilotage des performances extra-financières.
Modélisation de la culture organisationnelle pour conduire le changement
Nous renforçons la capacité des organisations à mieux saisir et mesurer les facteurs culturels qui ont des effets directs et indirects sur leur écosystème et sur leur capacité à bien se transformer et à conduire le changement . L’analyse de la culture organisationnelle en particulier reste souvent reléguée au second plan, rendant tout diagnostic culturel délicat, voire infructueux, privant les organisations d’un levier clé du changement choisi.
Nouvelles méthodes de travail et de management
Nous développons un modèle de démarche permettant de comprendre la manière dont les pratiques professionnelles « font méthode » dans une organisation. Le programme vise à modéliser la meilleure façon de mettre en mouvement les personnes, les équipes et l’organisation, et ainsi conduire le changement en fonction des pratiques et de la configuration de l’entreprise.
Explicabilité des modèles d’apprentissage automatique
Notre travail de recherche développe des solutions permettant l’amélioration des métriques d’évaluation des modèles d’explicabilité en termes de plausibilité et de fidélité. La conception de modèles de substitution robustes aux attaques adversariales. La génération d’attaques adversariales et d’exemples contrefactuels adaptés, particulièrement ardue dans le cas d’une application NLP, afin d’optimiser la capacité d’interprétabilité des algorithmes d’IA.
Modélisation de l’impact du risque physique et de transition sur la solvabilité des banques
Notre travail de recherche développe des modèles statistiques et mathématiques innovants qui contribuent à la modélisation de l’impact des risques climatiques et de transition sur la solvabilité des banques et sur le calcul de leurs besoins en capital permettant de couvrir les risques induits par le changement climatique.