Piloter les risques financiers et non financiers
STRUCTURATION DE NOTRE OFFRE
Square Management prend en charge le pilotage des programmes de maîtrise des risques financiers et non financiers, ainsi que la transformation des fonctions Risque et Finance face à l’évolution des dispositifs prudentiels et à l’irruption des problématiques liées à la maîtrise de la donnée.
EXPERTISE NORMATIVE
Décrypter les nouvelles exigences
- Assurer la veille réglementaire et participer aux analyses de place
- Procéder au cadrage normatif des nouveaux textes
- Présenter les nouvelles exigences
- Analyser et synthétiser les écarts
- Prioriser les écarts à corriger et construire les roadmaps opérationnelles
- Accompagner la JST et autres missions d’audit interne & externe
PILOTAGE DES RISQUES
Renforcer et moderniser les dispositifs existants
- Revoir les processus sur l’ensemble de la chaîne de traitement (octroi/booking, suivi, recouvrement, provisionnement)
- Cartographier les processus, les risques et les contrôles, organiser les lignes de défense (LoD1, LoD2, LoD3)
- Construire et animer les dispositifs de Stress Tests
- Construire et animer les processus Redressement & Résolution
- Optimiser les RWAs et les FP éligibles (définition, allocation)
TRANSFORMATION DE LA FONCTION FINANCE
Accompagner la refonte du pilotage financier
- Diagnostiquer la performance financière
- Orienter la maîtrise des risques & les charges règlementaires
- Faciliter la transformation de l’organisation
- Accélérer la réduction des coûts
- Digitaliser des processus financiers et réduire les délais
- Accompagner la mise en place des normes IFRS (IFRS9, IFRS17…)
REPORTING RÉGLEMENTAIRE
Exploiter le patrimoine data pour le prudentiel
- Définir le Target Operating Model et sa mise en œuvre opérationnelle
- Organiser la filière reporting autour de la donnée Risk & Finance
- Instaurer une gouvernance dédiée
- Réduire les ajustements manuels par la conduite d’actions Data Quality / IA
- Animer la veille, la formation, la conduite du changement
Soutenabilité bancaire – Choc économique, réglementaire et concurrentiel : quelles perspectives pour le modèle bancaire ?
Ce document est le fruit d’une collaboration entre chercheurs et consultants qui s’appuie sur des recherches académiques récentes, sur plusieurs analyses quantitatives et sur une vaste expertise métier.
DIFFUSER NOTRE EXPERTISE
180 publications dans les médias en 2020 et 15 interviews réalisées. À travers ces différentes publications, les consultants Square Management mettent à disposition de chacun de leurs clients : analyses, réflexions ou données permettant de décrypter leurs grands enjeux.
ESG you said?
Published in AGEFI Luxembourg.
What the collapse of FTX truly means for the world of Cryptocurrencies
Published in AGEFI Luxembourg.
Simplification des formulaires d’octroi de crédit : une stratégie gagnante ?
Paru dans Le Courrier Financier.
SQUARE RESEARCH CENTER
Le Square Research Center regroupe les 14 programmes de R&D actuellement conduits par Square Management en partenariat avec des universités ou des grandes écoles. Le Square Research Center regroupe environ 15 chercheurs dont les travaux sont alignés aux 9 domaines d’excellence.
Assurabilité des risques climatiques
Ce programme de R&D a pour but de fournir aux praticiens du monde de l’assurance des outils mathématiques robustes afin d’accroître leur résilience face aux risques climatiques.
L’assurance au défi de la transition
Le programme de recherche « l’assurance au défi de la transition » propose et teste des solutions innovantes qui aident les acteurs du secteur de l’assurance à identifier les meilleurs leviers d’action pour s’adapter et participer aux transformations induites par le changement climatique.
Modélisation de l’impact du risque physique et de transition sur la solvabilité des assurances
Nous améliorons la prise en compte du caractère non-stationnaire et multivarié des variables climatiques dans le domaine des statistiques. À partir du nouveau cadre mathématique établi, nous permettons aux assureurs non-vie d’évaluer leurs risques liés au changement climatique en considérant les dépendances entre risques.
Modélisation de l’impact du risque physique et de transition sur la solvabilité des banques
Notre travail de recherche développe des modèles statistiques et mathématiques innovants qui contribuent à la modélisation de l’impact des risques climatiques et de transition sur la solvabilité des banques et sur le calcul de leurs besoins en capital permettant de couvrir les risques induits par le changement climatique.
Soutenabilité Bancaire
Nous avons développé une modélisation économétrique qui permet d’analyser les déterminants (facteurs exogènes et endogènes) impactant le profit et le risque bancaire. Interrogeant de ce fait la pérennité des modèles d’affaires bancaires, autrement appelée « soutenabilité bancaire », nos travaux proposent un cadre d’analyse neuf qui permet de mesurer et d’anticiper les impacts sur le profil de rentabilité et de risque des banques, et ce en fonction de leurs spécificités : banque de détail, banque d’investissement, banque de grande clientèle, banque universelle.
WEBINAR
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OFFRED’EMPLOI
Découvrez toutes les opportunités de rejoindre Square Management et de participer au développement du Domaine d’Excellence.
Senior manager en Recouvrement
Senior manager en Recouvrement
Présent en France, Belgique et Luxembourg, Square Management est un groupe de conseil en stratégie et organisation qui a connu l’une des plus fortes croissance sur son marché ces 10 dernières années.
Composé de 9 cabinets spécialisés par métiers, niveaux d’intervention ou secteurs, le groupe compte 800 consultants et intervient principalement dans 9 « domaines d’excellence » qui concentrent les expertises des cabinets du groupe : Data, Digital & Marketing, Entreprises & finance durables, Organisation & Efficiency, People & Change, Risk & finance, Regulatory & Compliance, Supply Chain.
Votre futur
Pour renforcer les équipes spécialisées de l’un des cabinets du groupe Square Management sur le Domaine d’Excellence Risk & Finance, vous participerez à différents types de mission :
Pour nos clients des secteurs banque et assurance :
- Vous réaliserez des missions de conseil en matière de recouvrement, de risque de crédit, de pilotage des activités recouvrement amiable et / ou contentieux
- Vous dirigerez des missions de conseil en matière de recouvrement, de risque de crédit, de pilotage des activités recouvrement amiable et / ou contentieux, lorsque ces missions mobiliserons plusieurs consultants
En interne :
- Vous participerez aux réponses à appels d’offres sur vos spécialités recouvrement, risque, pilotage des activités recouvrement
- Vous contribuerez au recrutement et au développement du business
- Vous aurez un rôle de référent pour des consultants plus juniors
- Vous participerez activement aux initiatives autour de vos communautés, des Domaines d’Excellence, des programmes de R&D
Vos talents
- Vous avez plus de 10 années d’expérience dans les thématiques de risque et du recouvrement dans le secteur bancaire.
- Vous maîtrisez à la fois les processus de recouvrement (amiable et contentieux), les KPI de pilotage de ce type d’activité ; vous avez également des connaissances en matière de risque de crédit et de pilotage de projet.
- Vous avez déjà évolué dans les secteurs de la banque, de l’assurance.
- Vous avez la culture de l’engagement, l’esprit d’équipe et vous partagez les valeurs de Square Management. Vous parlez et écrivez anglais.
- Vous êtes diplômé(e) d’un BAC+5.
Donner du futur au talent
Connu et reconnu pour sa convivialité et son ambiance agréable, Square Management vous accompagnera pour réussir vos projets et développer vos talents au travers :
- d’un programme de formations personnalisé
- d’un système de mentorat unique
- d’une organisation favorisant le partage privilégié entre pairs au sein de communautés d’experts
- d’un suivi managérial régulier
- d’un système de rémunération variable adapté.
Senior Consultant(e) en risques financiers
Senior Consultant(e) en risques financiers
Présent en France, Belgique et Luxembourg, Square Management est un groupe de conseil en stratégie et organisation qui a connu l’une des plus fortes croissances sur son marché ces 10 dernières années.
Composé de 9 cabinets spécialisés par métiers, niveaux d’intervention ou secteurs, le groupe compte 800 consultants et intervient principalement dans 9 « domaines d’excellence » qui concentrent les expertises des cabinets du groupe : Data, Digital & Marketing, Entreprises & finance durables, Organisation & Efficiency, People & Change, Risk & finance, Regulatory & Compliance, Supply Chain.
Votre futur
Pour renforcer les équipes spécialisées de notre cabinet Square Management Luxembourg sur le Domaine d’excellence Risk & Finance, vous participerez à différents types de mission :
Pour nos clients :
- Mise en place d’un outil de gestion des operations de marché
- Développement d’outils de calcul de rentabilité client
- Modélisation de risques de credit
- Cartographies et pilotage des risques opérationnels
- Production et suivi des indicateurs de risques
En interne :
- Vous participerez aux réponses à appels d’offres de votre practice
- Vous contribuerez au recrutement et au développement business du cabinet
- Vous participerez activement aux initiatives autour de vos communautés, des Domaines d’Excellence, des programmes de R&D
- Vous serez ambassadeur et acteur des initiatives RSE du groupe
Vos talents
- Vous avez entre 1 et 4 ans d’expérience dans les métiers liés aux risques financiers.
- Vous maîtrisez parfaitement le cadre réglementaire en vigueur sur les activités en risque de crédit ainsi que les indicateurs de risques de crédit.
- Vous avez la culture de l’engagement, l’esprit d’équipe et vous partagez les valeurs de Square Management. Vous parlez et écrivez anglais.
- Vous êtes diplômé(e) d’un BAC+5.
Donner du futur au talent
Connu et reconnu pour sa convivialité et son ambiance agréable, Square Management vous accompagnera pour réussir vos projets et développer vos talents au travers :
- d’un programme de formations personnalisé
- d’un système de mentorat unique
- d’une organisation favorisant le partage privilégié entre pairs au sein de communautés d’experts
- d’un suivi managérial régulier
- d’un système de rémunération variable adapté.
Senior Manager Expert Risque de Crédit
Senior Manager Expert Risque de Crédit
Présent en France, Belgique et Luxembourg, Square Management est un groupe de conseil en stratégie et organisation qui a connu l’une des plus fortes croissances sur son marché ces 10 dernières années.
Composé de 9 cabinets spécialisés par métiers, niveaux d’intervention ou secteurs, le groupe compte 800 consultants et intervient principalement dans 9 « domaines d’excellence » qui concentrent les expertises des cabinets du groupe : Data, Digital & Marketing, Entreprises & finance durables, Organisation & Efficiency, People & Change, Risk & finance, Regulatory & Compliance, Supply Chain.
Votre futur
Pour renforcer les équipes spécialisées de l’un des cabinets du groupe Square Management sur le Domaine d’Excellence Risk & Finance, vous participerez à différents types de mission :
Pour nos clients des secteurs bancaires et assurantiels :
- Vous interviendrez en tant qu’expert métier apporterez votre support sur les dispositifs proposés
- Vous participerez à la veille règlementaire sur les sujets d’expertise tels que SRB, EBA, etc.
- Vous analyserez les impacts Loan Organisation
- Vous accompagnerez les directions à la définition de Data se dans le cadre de Group Valuation
- Vous participerez aux exercices de stress test EBA
- Vous travaillerez à l’étude de volume de NPL au sein d’établissements financiers.
En interne :
- Vous participerez et construirez les réponses à appels d’offres sur votre spécialité
- Vous contribuerez au recrutement et assurerez le développement business
- Vous aurez un rôle de référent pour des consultants plus juniors
- Vous participerez activement aux initiatives autour de vos communautés, des Domaines d’Excellence, des programmes de R&D
- Vous serez ambassadeur et acteur des initiatives RSE du groupe (ex : mécénat de compétences).
Vos talents
Vous avez minimum 10 années d’expérience dans les métiers de la banque et/ou de l’assurance.
Vous bénéficiez d’au moins 3 ans d’expérience sur les sujets Risque de Crédit au sein de grandes organisations ou en cabinet de conseil.
Vous avez la culture de l’engagement, l’esprit d’équipe et vous partagez les valeurs de Square Management.
Vous parlez et écrivez anglais.
Vous êtes diplômé(e) d’un BAC+5.
Donner du futur au talent
Connu et reconnu pour sa convivialité et son ambiance agréable, Square Management vous accompagnera pour réussir vos projets et développer vos talents au travers :
- d’un programme de formations personnalisé
- d’un système de mentorat unique
- d’une organisation favorisant le partage privilégié entre pairs au sein de communautés d’experts
- d’un suivi managérial régulier
- d’un système de rémunération variable adapté.
Senior Consultant(e) en Risque de crédit
Senior Consultant(e) en Risque de crédit
Présent en France, Belgique et Luxembourg, Square Management est un groupe de conseil en stratégie et organisation qui a connu l’une des plus fortes croissances sur son marché ces 10 dernières années.
Composé de 9 cabinets spécialisés par métiers, niveaux d’intervention ou secteurs, le groupe compte 800 consultants et intervient principalement dans 9 « domaines d’excellence » qui concentrent les expertises des cabinets du groupe : Data, Digital & Marketing, Entreprises & finance durables, Organisation & Efficiency, People & Change, Risk & finance, Regulatory & Compliance, Supply Chain.
Votre futur
Pour renforcer les équipes spécialisées de l’un des cabinets du groupe Square Management sur le domaine Risk & Finance, vous participerez à différents types de mission :
Pour nos clients du secteur bancaire :
- Vous interviendrez sur des projets de pilotage des risques, de réglementation baloise III / IV, de NDOD, de TRIM ou de Stress test EBA.
- Vous assurerez le cadrage et la rédaction de documents de lancement de projet,
- Vous organiserez et animerez les comités de projet/pilotage,
- Vous assurerez le relais entre les équipes opérationnelles et les autres acteurs du projet,
- Vous analyserez et formaliserez les besoins exprimés en prenant en compte les évolutions réglementaires
- Vous mènerez l’accompagnement au changement et formerez les utilisateurs
En interne :
- Vous participerez aux réponses à appels d’offres sur votre spécialité
- Vous contribuerez au recrutement et au développement business
- Vous aurez un rôle de référent pour des consultants plus juniors
- Vous participerez activement aux initiatives autour de vos communautés, des Domaines d’Excellence, des programmes de R&D au sein du Square Research Center
- Vous serez ambassadeur et acteur des initiatives RSE du groupe (ex : mécénat de compétences).
Vos talents
Vous avez une première expérience significative dans les métiers liés aux Risques de Crédit.
Vous avez minimum 4 années d’expérience en tant que business analyst et/ou chef de projet
Vous maîtrisez parfaitement le cadre réglementaire en vigueur sur les activités en risque de crédit ainsi que les indicateurs de risques de crédit (PD, LGD, EAD,…).
Vous avez la culture de l’engagement, l’esprit d’équipe et vous partagez les valeurs de Square Management.
Vous parlez et écrivez anglais.
Vous êtes diplômé(e) d’un BAC+5.
Donner du futur au talent
Connu et reconnu pour sa convivialité et son ambiance agréable, Square Management vous accompagnera pour réussir vos projets et développer vos talents au travers :
- d’un programme de formations personnalisé
- d’un système de mentorat unique
- d’une organisation favorisant le partage privilégié entre pairs au sein de communautés d’experts
- d’un suivi managérial régulier
- d’un système de rémunération variable adapté.
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