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Produits et services ­d’assurance

14h

Lefebvre Dalloz

Présentiel

Cette formation offre un panorama des produits d’assurance ainsi qu’une vue d’ensemble sur la loi Pacte.

Le programme

Panorama des produits d’assurance

Cycle de vie du produit d’assurance (à appréhender par familles homogènes de produits) :

  • Pré-souscription
  • Souscription (enjeu DDA/RGPD/KYC/LCB-FT/Devoir de conseil)
  • Gestion du contrat (voir aussi assurance vie pour détail en vie)
  • Gestion du sinistre
  • Réclamation
  • Renouvellement

IARD :

  • Assurance collective versus assurance individuelle par famille de produits
  • Notions clés
  • Éléments réglementaires
  • Particuliers
  • Professionnels

Santé/Prévoyance :

  • Assurance collective versus assurance individuelle par famille de produits
  • Individuelle/Collective
  • TNS et Madelin
  • Régime obligatoire de base Versus Régime complémentaire
  • Refus/Exclusion/Surprime et Sélection médicale : déclaration de santé/questionnaire de santé/examen médical
  • Convention Aéras
  • Santé complémentaire (voire surcomplémentaire)
  • Incapacité/Invalidité
  • Décès
  • Focus sur l’assurance emprunteur
  • Dépendance, GAV… 

Vie Epargne/Retraite :

  • Assurance collective versus assurance individuelle par famille de produits
  • Assurance vie « classique »
  • Assurance vie épargne
  • Fiscalité assurance vie individuelle

Loi Pacte

Vue d’ensemble de la loi Pacte
Focus sur les implications sur les produits d’épargne :

  • L’assurance vie
  • L’épargne retraite
  • Les autres produits d’épargne impactés

Les enjeux :

  • Produits/conseil
  • Financiers
  • SI
  • Adhérence avec d’autres enjeux des acteurs de l’assurance vie : FRPS Loi Sapin II, conjoncture financière défavorable à l’épargne et notamment au fonds euros, réforme des retraites sociales
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